Opere Exchange y Custodia Institucional con Licencia Completa
Las regulaciones para exchanges de criptomonedas y servicios de custodia de activos digitales son las más estrictas del sector crypto debido al manejo de fondos de terceros y riesgos operativos asociados. Operar sin estructura regulatoria sólida expone su negocio a hackeos sin cobertura legal, pérdida de licencias y responsabilidad civil ilimitada. En Paynfinity no nos limitamos a tramitar registros; configuramos su licencia de exchange y custody completa con protocolos de cold storage certificados, pólizas de seguro institucional, sistemas multi-signature y procedimientos de disaster recovery diseñados para superar las auditorías más exigentes.
Analizamos su modelo operativo (centralized exchange, OTC desk, institutional custody, retail wallet, staking services) para estructurar la licencia exacta que necesita. Evaluamos volúmenes de trading proyectados, activos bajo custodia y perfil de clientes para implementar una infraestructura defendible ante reguladores especializados en protección de inversores. Sin soluciones genéricas: entregamos una plataforma exchange y custody escalable, con cold storage auditado y preparada para gestionar activos institucionales con pleno cumplimiento normativo.
Soluciones Exchange & Custody para Cada Modelo Operativo
No todos los exchanges y servicios de custodia operan bajo el mismo riesgo regulatorio; existe una arquitectura de seguridad exacta para su actividad. Diseñamos la estructura que demandan reguladores de protección al inversor y aseguradoras institucionales, garantizando que su operativa cumpla estándares de cold storage certificado y proof-of-reserves auditado.
Cold Storage Institucional
Los reguladores exigen arquitectura de cold storage certificada con HSM (Hardware Security Modules), wallets multi-signature con quorum, air-gapped key generation y procedimientos de disaster recovery auditados.
Implementamos pólizas de seguro institucional para activos bajo custodia (£10M-£500M según volumen), respaldadas por Lloyd’s of London o aseguradoras especializadas crypto, garantizando protección ante pérdidas operativas o hackeos.
Banking VASP y Liquidez Institucional
A diferencia de consultoras tradicionales, en Paynfinity aseguramos liquidez operativa real. No entregamos solo un registro exchange; garantizamos conexión con market makers institucionales, integración con exchanges Tier-1 para liquidez agregada, acceso a OTC desks para trades >£100K y activación de prime brokerage para clientes institucionales desde el día uno.
Infraestructura Exchange & Custody Lista para Operar
Cold Storage HSM Certificado
Implementamos arquitectura de cold storage con Hardware Security Modules certificados FIPS 140-2 Level 3, wallets multi-signature con quorum configurable, air-gapped key generation y procedimientos de disaster recovery. Incluimos auditorías trimestrales de seguridad y certificación SOC 2 Type II para cumplimiento institucional.
Exchange Engine y Order Matching
Configuramos motor de trading institucional de alto rendimiento con order matching de baja latencia (<10ms), APIs REST/WebSocket para trading algorítmico, sistemas de circuit breakers para volatilidad extrema y arquitectura escalable para 100,000+ trades/segundo. Incluimos integración con proveedores de datos de mercado y price oracles certificados.
Licencias Exchange y Custody
Obtenemos su licencia exchange y custody ante autoridades internacionales de primer nivel (FCA, MAS, FINMA, GFSC, FMA), con autorizaciones para operar order books, custody de activos de terceros en cuentas segregadas y staking. Todo documentado con reporting regulatorio continuo y auditorías externas trimestrales obligatorias de cumplimiento total.
Proof-of-Reserves Auditado
Entregamos sistemas de proof-of-reserves en tiempo real con auditorías Merkle tree públicas, verificación on-chain de solvencia y reporting transparente de activos bajo custodia. Configuramos dashboards públicos de reservas, integración con auditores Big Four y certificación trimestral para mantener confianza institucional verificable.
Dudas Clave sobre su Licencia Exchange & Custody
Sabemos que obtener una licencia financiera internacional genera incertidumbre. Aquí resolvemos las dudas críticas sobre plazos, requisitos y cumplimiento antes de iniciar su trámite. Sin letra pequeña.
¿Qué capital social mínimo exige una licencia exchange y custody completa?
El capital varía significativamente por jurisdicción. Reino Unido (FCA) no establece mínimo fijo pero requiere demostrar solvencia suficiente, típicamente £50,000-£100,000 según servicios. Singapur (MAS) exige SGD 250,000 (£140,000) para Major Payment Institution con cripto. Francia (AMF) requiere €125,000 para PSAN completo. Alemania (BaFin) exige €125,000 para Crypto Custody License. EE.UU. (FinCEN) no tiene mínimo federal pero estados como Nueva York BitLicense exigen £400,000 en patrimonio neto. Además, debe contratar seguro de custodia cripto y fondos de garantía operativa.
¿En qué se diferencia una licencia exchange de un simple registro VASP?
Un registro VASP es la categoría básica obligatoria bajo estándares FATF para cualquier entidad que ofrezca servicios de activos virtuales. Permite actividades fundamentales (exchange, wallet, transfers) con requisitos AML/CTF. Una licencia crypto completa (ej: Gibraltar DLT, Malta VFA, Swiss FinTech) va más allá: autoriza custody institucional regulada, emisión de tokens, market making profesional y servicios para clientes institucionales. El VASP es el piso regulatorio mínimo; las licencias especializadas añaden capacidades avanzadas con mayor capital y escrutinio.
¿Es obligatorio contratar seguro de custodia cripto o puedo auto-asegurarme?
FATF establece Travel Rule para transferencias superiores a USD/EUR 1,000. Sin embargo, algunos reguladores lo exigen desde el primer dólar (Suiza FINMA) o tienen umbrales diferentes. Además, debe mantener sistemas de screening continuo independiente del monto para detectar wallets sancionadas OFAC/UN. La mejor práctica: implementar Travel Rule universal en todas las transacciones salientes para evitar incumplimiento por error de umbral o cambios regulatorios futuros.
¿Puedo operar exchange globalmente con licencia de una sola jurisdicción?
No existe «pasaporte VASP global». Cada jurisdicción requiere registro local: FCA para Reino Unido, FinCEN + licencias estatales para EE.UU., AMF para Francia, BaFin para Alemania, etc. Sin embargo, puede establecer estructura hub-and-spoke: registro VASP principal en jurisdicción estratégica (ej: Reino Unido, Singapur) y registros complementarios en mercados clave mediante procedimientos acelerados. MiCAR europeo (2024) facilita pasaporte intra-UE pero sigue requiriendo notificación por país. Estrategia óptima: VASP en 3-5 jurisdicciones core según mercados objetivo.