Despliegue su Propia Infraestructura de Pagos Global
Las regulaciones de instituciones de pago evolucionan constantemente y operar sin la estructura adecuada representa un riesgo crítico para su capital. En Paynfinity no nos limitamos a tramitar registros; configuramos bases legales y operativas sólidas, diseñadas para cumplir con las exigencias de hoy y proteger sus activos a largo plazo.
Analizamos la naturaleza de su proyecto y el flujo transaccional real para implementar la licencia SPI exacta que necesita su negocio. Evaluamos su modelo operativo, jurisdicciones objetivo y perfil de riesgo para estructurar una solicitud defendible que cubra requisitos de capital, gobierno corporativo y procedimientos AML. Sin soluciones genéricas: entregamos una operativa eficiente, segura y diseñada para escalar internacionalmente bajo el respaldo de los principales reguladores financieros.
Soluciones SPI para Cualquier Vertical
No todas las instituciones de pago operan bajo el mismo riesgo; existe una arquitectura legal exacta para su actividad. Diseñamos la estructura SPI que demandan los bancos corresponsales y las redes de pago internacionales, garantizando que su flujo de fondos sea estable, escalable y libre de bloqueos operativos.
Aprobación SPI Garantizada
Análisis exhaustivo inicial para garantizar que el expediente técnico sea aceptado por el regulador en el primer intento.
Gestión íntegramente digital. Coordinamos la defensa de su licencia ante la autoridad financiera sin desplazamientos obligatorios.
Garantía de Operativa Bancaria
A diferencia de consultoras tradicionales, en Paynfinity aseguramos su infraestructura de pagos. No entregamos solo un registro; garantizamos la conexión bancaria y la activación de cuentas de salvaguarda para que opere desde el primer día.
Infraestructura de Pagos Ready to Operate
Protocolos Normativos
Desarrollamos los manuales de cumplimiento, políticas de riesgo y estatutos sociales específicos para el manejo de fondos de terceros, alineados estrictamente con el regulador financiero.
Domicilio Regulatorio Oficial
Establecemos la base operativa física requerida por la normativa. Incluimos la gestión de sustancia económica y los servicios de enlace local necesarios para superar las auditorías del organismo supervisor.
Registro de Operador Financiero
Obtenemos los códigos de identificación fiscal y registros de operador financiero necesarios (EIN/VAT/LEI) para que su entidad pueda liquidar impuestos y procesar transferencias internacionales legalmente.
Framework de Salvaguarda
Entregamos la documentación técnica estructurada para bancos de segundo piso. Este kit garantiza superar el proceso de Compliance más exigente para la activación operativa de sus cuentas de salvaguarda de fondos.
Dudas Clave sobre su Licencia SPI
We know that obtaining an international financial licence creates uncertainty. Here we answer critical questions about deadlines, requirements and compliance before you start. No small print.
¿Qué capital social mínimo exige una licencia SPI completa?
Para una Institución de Pago autorizada, la normativa exige un capital inicial desembolsado de entre £20,000 y £125,000, dependiendo de los servicios específicos que vaya a prestar (según PSD2). Este capital debe estar disponible y justificado antes de presentar la solicitud al regulador.
¿En qué se diferencia una SPI de una Licencia Bancaria plena?
Una SPI no puede captar depósitos del público ni otorgar créditos. Su función se limita al procesamiento y ejecución de pagos. Es una licencia más accesible en capital y tiempos, ideal para operadores de remesas, pasarelas de pago y procesadores transaccionales sin necesidad de actividad crediticia.
¿Es necesario tener software propio o sirve una solución Marca Blanca?
Puede operar con soluciones tecnológicas de terceros (white label), siempre que demuestre control operativo, acceso a logs de auditoría y capacidad de cumplimiento AML en tiempo real. El regulador evalúa la gobernanza técnica, no la titularidad del código.
¿La licencia SPI incluye el 'Pasaporteo' a otros países?
Sí. Una licencia SPI emitida en cualquier país del EEE permite operar en los 30 países del Espacio Económico Europeo mediante notificación (passporting). No necesita licencias adicionales por jurisdicción, solo registro de actividad transfronteriza ante cada supervisor nacional.