Opere Remesas Internacionales con Licencia MRO Completa
Las regulaciones de remesas internacionales varían drásticamente entre jurisdicciones y operar sin la estructura adecuada expone su negocio a sanciones, bloqueos bancarios y revocación de licencias. En Paynfinity no nos limitamos a tramitar registros; configuramos su licencia MRO completa con redes de corresponsalía bancaria activas, protocolos AML específicos para flujos transfronterizos y estructuras de cumplimiento diseñadas para escalar volúmenes sin restricciones regulatorias.
Analizamos su modelo de remesas (P2P, B2B, digital o cash pickup) para estructurar la licencia MRO exacta en las jurisdicciones más estratégicas para su mercado. Evaluamos corredores de envío y recepción, volúmenes proyectados y perfil de riesgo transaccional para implementar una operativa defendible ante reguladores locales e internacionales. Sin soluciones genéricas: entregamos una infraestructura de remesas escalable, con banking activo y preparada para competir en mercados globales desde el día uno.
Soluciones MRO para Cada Canal de Remesas
No todos los operadores de remesas enfrentan el mismo escrutinio regulatorio. Diseñamos la estructura MRO que demandan los bancos corresponsales y redes de transferencia según su modelo de negocio, garantizando que su operativa cumpla estándares internacionales de trazabilidad sin bloqueos en países de alto riesgo o volúmenes elevados.
Licencia MRO Multinacional
Estructuramos su licencia MRO en jurisdicciones estratégicas: Reino Unido, Australia, Canadá, Singapur y Emiratos. Gestionamos en paralelo requisitos de capital y reporting regulatorio de cada mercado.
Implementamos red de corresponsalía bancaria y acuerdos con operadores locales para que sus clientes reciban fondos sin interrupciones en cualquier destino.
Redes de Pago y Banking Activo
A diferencia de consultoras tradicionales, en Paynfinity aseguramos su operatividad bancaria completa. No entregamos solo un registro MRO; garantizamos la conexión con redes de pago globales (SWIFT, SEPA, ACH), apertura de cuentas de liquidación y activación de procesadores para que transfiera fondos internacionalmente desde el día uno.
Infraestructura de Remesas Completa Ready to Operate
Protocolos AML/CTF Transfronterizos
Desarrollamos manuales de cumplimiento AML/CTF específicos para flujos de remesas internacionales, políticas de screening de sanciones en tiempo real y procedimientos de detección de patrones sospechosos. Cada protocolo alineado con estándares FATF y reguladores locales.
Red de Agentes y Corresponsales
Establecemos estructura de agentes autorizados y acuerdos de corresponsalía con operadores locales en países de destino. Incluimos contratos regulatorios, due diligence de terceros, sistemas de monitoreo continuo y auditoría de cumplimiento para mantener licencia activa.
Registros Regulatorios Multinivel
Obtenemos licencias y registros necesarios ante cada autoridad (FCA, AUSTRAC, FINTRAC, MAS, CBUAE) con códigos de identificación operativa para que pueda liquidar remesas, reportar transacciones y operar legalmente en múltiples corredores sin restricciones.
Conexión a Redes de Liquidación
Entregamos acceso activo a sistemas de liquidación internacional (SWIFT, SEPA, Faster Payments, ACH). Configuramos cuentas segregadas por corredor, integración API con procesadores y trazabilidad completa para cumplir requisitos de transparencia transaccional en auditorías regulatorias.
Dudas Clave sobre su Licencia MRO
We know that obtaining an international financial licence creates uncertainty. Here we answer critical questions about deadlines, requirements and compliance before you start. No small print.
¿Qué capital social mínimo exige una licencia MRO completa?
El capital varía significativamente por jurisdicción. Reino Unido (FCA) exige £20,000 de capital inicial más £2,000 adicionales por cada país de destino de remesas. Australia (AUSTRAC) requiere demostrar solvencia financiera sin mínimo fijo, pero típicamente £50,000-£100,000. Canadá varía por provincia: Ontario exige bonos de garantía desde £40,000. Singapur (MAS) requiere £160,000 de capital desembolsado para licencia completa.
¿En qué se diferencia una MRO de una MSB tradicional?
Una MRO se especializa exclusivamente en remesas internacionales y transferencias de dinero transfronterizas. A diferencia de una MSB que puede ofrecer múltiples servicios (cambio de divisas, giros, criptomonedas), la MRO está diseñada específicamente para operadores de remesas con redes de agentes y corresponsalía bancaria internacional. Los requisitos de compliance se enfocan en trazabilidad transfronteriza y prevención de lavado de dinero en múltiples jurisdicciones.
¿Es necesario tener red de agentes física o puedo operar 100% digital?
Depende de la jurisdicción y el modelo de negocio. Puede operar completamente digital (app-to-app) si tiene infraestructura tecnológica robusta y cumplimiento KYC remoto aprobado por el regulador. Sin embargo, para servicios de cash pickup o depósito en efectivo, necesita red de agentes físicos autorizados con contratos regulatorios y monitoreo continuo de cumplimiento.
¿La licencia MRO me permite operar en todos los países automáticamente?
No. Una licencia MRO le autoriza a enviar remesas desde el país emisor (ej: Reino Unido con FCA), pero debe cumplir regulaciones locales en países receptores. Sin embargo, puede establecer acuerdos con operadores locales licenciados en destino (corresponsales) para completar el servicio sin necesidad de licencia propia en cada país receptor, siempre que mantenga trazabilidad y cumplimiento AML/CTF completo.