¿Qué tipo de empresas y clientes trabajan con Paynfinity?
Trabajamos con empresarios, holdings, estructuras corporativas y profesionales que necesitan operar en múltiples jurisdicciones con seguridad jurídica y eficiencia fiscal. Nuestros clientes habituales incluyen CEOs, CFOs, founders de startups en expansión internacional, family offices y grupos empresariales que buscan optimizar su estructura corporativa global.
Desde 1992 hemos asesorado a cientos de empresarios y estructuras corporativas en la creación y gestión de sociedades internacionales. Esto nos ha permitido desarrollar un conocimiento profundo de los desafíos reales que enfrentan nuestros clientes: desde la selección de la jurisdicción adecuada hasta la obtención de operatividad bancaria efectiva, pasando por el cumplimiento normativo en cada país. No trabajamos con plantillas genéricas; cada cliente recibe una estrategia diseñada específicamente para sus objetivos comerciales, su sector y su horizonte temporal.
¿En cuántas jurisdicciones operan?
Operamos en más de 85 jurisdicciones a nivel mundial, cubriendo Europa, América, Asia, África y Oceanía. Pero más allá del número, lo que nos diferencia es la profundidad de nuestro conocimiento en cada una de ellas.
Contamos con una red consolidada de profesionales locales (abogados, fiscalistas, agentes registrales) en cada país donde operamos. Esto significa que no dependemos de intermediarios ni de información de segunda mano: conocemos de primera mano los requisitos reales de cada registro mercantil, los tiempos efectivos de constitución, las particularidades fiscales y las entidades bancarias que operan con perfiles internacionales. Esta red se ha construido a lo largo de más de tres décadas de operación continua, lo que nos permite anticipar obstáculos y ofrecer soluciones probadas en lugar de aproximaciones teóricas.
¿Cuál es la diferencia entre constituir una sociedad nueva y adquirir una empresa ya constituida?
La constitución desde cero permite diseñar la estructura exacta que necesitas: tipo societario, capital social, estatutos personalizados, configuración del órgano de administración y domicilio fiscal óptimo. Es la opción ideal cuando buscas una estructura a medida sin historial previo.
Adquirir una empresa ya constituida (shelf company) ofrece ventajas diferentes: historial corporativo demostrable, antigüedad que puede facilitar relaciones bancarias o licitaciones, y en algunos casos, relaciones bancarias o licencias preexistentes que aceleran significativamente tu entrada en operación.
Te asesoramos con total transparencia sobre qué opción es más adecuada para tu caso concreto. Analizamos tus objetivos comerciales, el sector en el que operas, los requisitos de tus contrapartes (bancos, proveedores, clientes) y tu horizonte temporal. En ocasiones, la opción más costosa inicialmente resulta ser la más eficiente a largo plazo, y viceversa. Nuestro compromiso es orientarte hacia la decisión que mejor proteja tus intereses, no hacia la que genere mayor facturación para nosotros.
¿Pueden ayudarme a abrir cuentas bancarias corporativas?
Sí, y este es precisamente uno de los servicios donde más valor aportamos. La apertura de cuentas bancarias corporativas internacionales es, con frecuencia, el mayor cuello de botella para empresas que operan globalmente. Muchos clientes llegan a nosotros tras meses de rechazos bancarios o procesos estancados.
Gestionamos la apertura de cuentas corporativas y personales en instituciones financieras de primer nivel en múltiples jurisdicciones. Trabajamos también con sectores considerados de alto riesgo (fintech, crypto, gaming, CBD, trading) que habitualmente enfrentan dificultades de bancarización. Nuestra experiencia nos permite identificar qué entidades aceptan cada perfil operativo y qué documentación preparar para maximizar las probabilidades de aprobación.
Somos transparentes desde el inicio: te informamos sobre las posibilidades reales de bancarización según tu perfil, los tiempos estimados y los requisitos de compliance que deberás cumplir. No prometemos resultados que no podamos entregar, y si tu caso presenta complejidades especiales, te lo comunicamos antes de iniciar el proceso.
¿Qué tipo de licencias pueden gestionar?
Gestionamos un amplio espectro de licencias regulatorias en múltiples jurisdicciones:
- Licencias financieras: EMI (Entidad de Dinero Electrónico), SPI (Small Payment Institution), MSB (Money Services Business), MRO y autorizaciones FIMMA.
- Licencias de criptoactivos: VASP (Virtual Asset Service Provider), licencias de exchange, custody y servicios relacionados con activos digitales.
- Licencias de juego y apuestas: iGaming, betting, gambling en jurisdicciones como Malta, Curazao, Gibraltar, Isle of Man y otras.
- Autorizaciones regulatorias: FCA (Reino Unido), MAS (Singapur) y otras autoridades competentes según la jurisdicción de interés.
Cada proceso de licenciamiento que gestionamos comienza con un análisis de viabilidad riguroso. Evaluamos tu modelo de negocio, tu estructura corporativa actual, tus recursos financieros y tu capacidad operativa para determinar si cumples los requisitos del regulador. Si identificamos carencias, te lo comunicamos con claridad y te proponemos un plan para subsanarlas antes de iniciar la solicitud formal. Este enfoque nos permite mantener tasas de éxito elevadas y evitar que inviertas tiempo y recursos en procesos con baja probabilidad de aprobación.
¿Qué son los servicios nominales y cuándo los necesito?
Los servicios nominales (directores nominales, accionistas nominales, representación legal) son herramientas legítimas de estructuración corporativa que permiten mantener la confidencialidad de los beneficiarios finales donde la legislación lo permite, o cumplir requisitos de residencia local que exigen determinadas jurisdicciones.
Se utilizan frecuentemente en holdings internacionales, estructuras de inversión, operaciones de M&A donde se requiere discreción hasta el cierre, y en jurisdicciones que exigen administradores o representantes locales para la constitución o mantenimiento de sociedades.
Es importante aclarar que los servicios nominales que ofrecemos operan siempre dentro del marco legal vigente. No facilitamos estructuras destinadas a ocultar actividades ilícitas ni a evadir obligaciones fiscales legítimas. Todos nuestros nominees firman acuerdos de declaración fiduciaria que documentan la relación real con el beneficiario final, y mantenemos registros completos disponibles para las autoridades competentes cuando la ley lo requiere. La privacidad corporativa legítima y el cumplimiento normativo no son incompatibles; nuestra experiencia está precisamente en diseñar estructuras que maximicen la primera sin comprometer el segundo.
¿Ofrecen servicios de contabilidad y fiscalidad internacional?
Sí, y consideramos este servicio fundamental para el éxito a largo plazo de cualquier estructura internacional. Una sociedad bien constituida puede convertirse en un problema si no se mantiene correctamente desde el punto de vista contable y fiscal.
Contamos con una red de fiscalistas y contables locales en cada jurisdicción donde operamos. Gestionamos contabilidad corporativa, presentación de impuestos (sociedades, IVA, cuentas anuales), reporting financiero y planificación fiscal internacional. Esto te permite tener un único interlocutor para toda tu estructura, en lugar de coordinar múltiples proveedores en diferentes países con diferentes idiomas y husos horarios.
Nuestro enfoque es proactivo: no nos limitamos a cumplir obligaciones cuando vencen, sino que te mantenemos informado del calendario fiscal de cada jurisdicción, te alertamos sobre cambios normativos que puedan afectarte y te proponemos optimizaciones cuando identificamos oportunidades. La fiscalidad internacional es un campo en constante evolución, y mantenerse actualizado requiere dedicación especializada que la mayoría de empresarios no puede asumir internamente.
¿Cuánto tiempo tarda constituir una sociedad o adquirir una empresa?
Los plazos varían significativamente según la jurisdicción, el tipo societario y la complejidad de la estructura. Una constitución estándar puede completarse entre 3 y 15 días hábiles en la mayoría de jurisdicciones. Algunas jurisdicciones offshore permiten incorporaciones en 24-48 horas, mientras que otras con mayor carga regulatoria pueden requerir varias semanas.
La adquisición de empresas ya constituidas suele ser más ágil: las transferencias pueden formalizarse en 24-72 horas una vez completada la due diligence y verificada la limpieza del historial corporativo.
Valoramos la transparencia en este punto porque los plazos irreales son una fuente frecuente de frustración. Te proporcionamos estimaciones precisas tras evaluar tu caso específico, incluyendo los factores que pueden acelerar o retrasar el proceso. Si necesitas cumplir un deadline concreto (cierre de operación, inicio de actividad, requisito contractual), diseñamos el plan de trabajo en función de esa fecha y te informamos desde el principio si es viable o no. Preferimos gestionar expectativas correctamente a prometer plazos que luego no podemos cumplir.
¿Qué garantías tengo de que mi estructura cumple con la normativa vigente?
Cada estructura que diseñamos se fundamenta en un análisis previo de viabilidad legal y fiscal. No ofrecemos soluciones genéricas aplicables a cualquier cliente; estudiamos tu situación específica, tu residencia fiscal, tus actividades comerciales y tus objetivos para diseñar una estructura que sea sólida y defendible ante cualquier autoridad competente.
Trabajamos con asesores locales en cada jurisdicción y aplicamos protocolos de AML/KYC compliance en todos nuestros procesos. Esto incluye verificación de identidad, análisis de origen de fondos y evaluación de riesgos antes de aceptar cualquier encargo.
Además, ofrecemos servicios de due diligence, auditoría de riesgos y asesoría legal corporativa continua para mantener tu estructura actualizada ante cambios regulatorios. El entorno normativo internacional evoluciona constantemente (CRS, DAC6, sustancia económica, beneficial ownership registers), y las estructuras que eran perfectamente válidas hace cinco años pueden requerir ajustes hoy. Nuestro compromiso no termina con la constitución de la sociedad; te acompañamos durante toda la vida de tu estructura para asegurar que siga siendo compliant y eficiente.
¿Cómo puedo empezar a trabajar con Paynfinity?
El proceso comienza con una consulta inicial donde analizamos tus objetivos, las jurisdicciones de interés y tus requisitos operativos específicos. Esta primera conversación nos permite entender tu situación y evaluar cómo podemos ayudarte de manera efectiva.
A partir de ahí, elaboramos una propuesta personalizada que incluye las soluciones recomendadas, los plazos estimados, los costes detallados y los requisitos que deberás cumplir por tu parte. Creemos en la transparencia total: antes de iniciar cualquier trabajo, sabrás exactamente qué vas a recibir, cuánto va a costar y cuánto tiempo va a llevar.
Puedes contactarnos a través del formulario en nuestra web, por email o mediante nuestros canales directos (WhatsApp o Telegram). Respondemos en menos de 24 horas y nos adaptamos al canal de comunicación que prefieras. Llevamos más de 30 años ayudando a empresarios a estructurar sus operaciones internacionales; si tienes un proyecto en mente, estamos preparados para escucharte y orientarte hacia la mejor solución.