Opere Negocios de Criptomonedas con Licencia Crypto
Las regulaciones de criptomonedas y servicios blockchain evolucionan constantemente y operar sin estructura legal sólida expone su negocio a sanciones regulatorias, bloqueos bancarios y revocación de licencias. En Paynfinity no nos limitamos a tramitar registros; configuramos su licencia crypto completa con protocolos AML/CTF específicos para blockchain, políticas de transacciones en activos digitales y procedimientos operativos diseñados para superar auditorías desde el primer día.
Analizamos su modelo de negocio (exchange, wallet provider, payment processor, custody services, blockchain infrastructure) para estructurar la licencia crypto exacta que necesita. Evaluamos jurisdicciones estratégicas, perfil de clientes y volúmenes transaccionales proyectados para implementar una operativa defendible ante reguladores especializados en activos digitales. Sin soluciones genéricas: entregamos una infraestructura crypto escalable, segura y preparada para gestionar activos digitales con pleno cumplimiento normativo.
Soluciones Crypto para Cada Modelo de Negocio
No todos los operadores de remesas operan bajo el mismo riesgo; existe una arquitectura legal exacta para su actividad. Diseñamos la estructura MRO que demandan los bancos corresponsales y redes de transferencia internacional, garantizando que su operativa sea estable, escalable y libre de bloqueos regulatorios.
Licencia Crypto Categorizada
Los reguladores clasifican las licencias crypto según servicios y volumen de activos. Estructuramos su aplicación para la categoría que minimiza capital regulatorio sin limitar crecimiento: desde servicios básicos de wallet hasta exchanges institucionales con custody completo.
Desde £50,000 en capital para servicios limitados hasta estructuras completas para exchanges con volúmenes ilimitados y autorización para clientes institucionales en jurisdicciones premium (Gibraltar, Suiza, Singapur, Malta, Liechtenstein).
Banking Crypto y Cold Storage
A diferencia de consultoras tradicionales, en Paynfinity aseguramos operatividad bancaria real para cripto. No entregamos solo un registro; garantizamos apertura de cuentas fiat en bancos crypto-friendly, configuración de cold storage certificado, hot wallets regulados y rampas on/off activas para que opere desde el día uno con liquidez verificable.
Infraestructura Crypto Completa Lista para Operar
Manual de Compliance Blockchain
Desarrollamos manuales AML/CTF adaptados a transacciones blockchain, políticas de detección de mixing/tumbling, procedimientos KYC para wallets y protocolos de screening en tiempo real. Cada documento alineado con estándares FATF Travel Rule y requisitos específicos del regulador crypto.
Infraestructura Técnica Certificada
Establecemos arquitectura técnica certificada: cold storage con HSM (Hardware Security Modules), hot wallets con multi-signature, sistemas de proof-of-reserves auditables y procedimientos de disaster recovery. Incluimos auditorías de smart contracts y certificación de seguridad blockchain.
Registro Regulatorio y Códigos
Obtenemos su licencia crypto oficial ante la autoridad competente (GFSC Gibraltar, FINMA Suiza, MAS Singapur, FMA Liechtenstein), número de registro VASP y autorizaciones específicas por cada servicio que prestará. Todo documentado para operación inmediata y reporting regulatorio continuo.
Banking Fiat y Liquidez On-Chain
Entregamos conexiones bancarias activas con instituciones crypto-friendly y acceso a proveedores de liquidez institucionales. Configuramos cuentas segregadas fiat, integración con exchanges Tier-1, conexión a redes blockchain mainnet y sistemas de settlement on-chain para trazabilidad regulatoria completa.
Dudas Clave sobre su Licencia Crypto
Sabemos que obtener una licencia financiera internacional genera incertidumbre. Aquí resolvemos las dudas críticas sobre plazos, requisitos y cumplimiento antes de iniciar su trámite. Sin letra pequeña.
¿Qué capital social mínimo exige una licencia crypto completa?
El capital varía según jurisdicción y servicios. Gibraltar (GFSC) requiere £50,000 mínimo para servicios básicos de wallet, mientras que exchanges completos necesitan £250,000-£500,000 según volumen proyectado. Suiza (FINMA) exige desde CHF 100,000 (£90,000) para FinTech License hasta CHF 10 millones para Banking License con cripto. Malta requiere €730,000 para Virtual Financial Assets License. Liechtenstein (FMA) exige €100,000 para Token and TT Service Provider. Además, debe demostrar cold storage insurance y fondos de garantía operativa.
¿En qué se diferencia una licencia crypto de un registro VASP básico?
Un registro VASP básico (ej: FinCEN en EE.UU. o FCA en Reino Unido) permite actividades limitadas de criptomonedas con requisitos mínimos, pero no autoriza custody institucional, trading de derivados crypto ni emisión de tokens. Una licencia crypto completa (ej: Gibraltar DLT License, Swiss FinTech, Malta VFA) otorga autorización plena para operar exchanges, ofrecer custodia regulada de activos de terceros, market making y servicios institucionales con protección regulatoria completa y acceso a banking de primer nivel.
¿Es obligatorio tener infraestructura técnica propia o puedo usar soluciones white label?
Puede usar soluciones white label o core banking crypto de terceros, siempre que demuestre control operativo completo, acceso a private keys en cold storage, capacidad de proof-of-reserves en tiempo real y sistemas de monitoreo AML blockchain integrados. Los reguladores auditan arquitectura de seguridad (HSM, multi-sig, air-gapped cold storage) y gobernanza técnica. Debe demostrar que puede responder auditorías, congelar wallets sospechosos y cumplir Travel Rule FATF sin depender exclusivamente del proveedor tecnológico.
¿Puedo operar globalmente con una licencia crypto de una sola jurisdicción?
Depende de la jurisdicción emisora. Una licencia Gibraltar DLT o Malta VFA permite pasaporte europeo bajo MiCAR para operar en 27 países UE + EEE mediante notificación. Suiza permite operativa global pero requiere compliance local en cada mercado. Singapur MPS License autoriza servicios internacionales desde Singapur. Sin embargo, jurisdicciones como EE.UU. requieren registro estatal adicional (BitLicense NY, MTL estatales), y China/India prohíben servicios crypto extranjeros. Estrategia óptima: licencia principal en jurisdicción Tier-1 + registros complementarios en mercados clave.