Opere como Proveedor de Activos Virtuales con Registro VASP Completo
Las regulaciones FATF para proveedores de servicios de activos virtuales establecen estándares globales de cumplimiento que determinan qué entidades pueden operar legalmente en el ecosistema cripto. Operar sin registro VASP expone su negocio a sanciones, exclusión de redes bancarias y bloqueo de liquidez internacional. En Paynfinity no nos limitamos a tramitar registros; configuramos su estructura VASP completa con implementación Travel Rule, protocolos AML/CTF específicos para blockchain y sistemas de trazabilidad transaccional diseñados para superar auditorías de reguladores especializados.
Analizamos su modelo de servicios de activos virtuales (exchange, wallet provider, transfer services, custody, token issuance) para estructurar el registro VASP exacto que necesita en cada jurisdicción. Evaluamos mercados objetivo, volúmenes transaccionales y perfil de riesgo blockchain para implementar una operativa defendible ante supervisores financieros globales. Sin soluciones genéricas: entregamos una infraestructura VASP escalable, con cumplimiento FATF verificable y preparada para operar internacionalmente con bancos corresponsales crypto-friendly.
Soluciones VASP para Cada Servicio Blockchain
No todos los proveedores de activos virtuales enfrentan el mismo escrutinio regulatorio; existe una arquitectura de cumplimiento exacta para su actividad. Diseñamos la estructura VASP que demandan los reguladores FATF y bancos internacionales, garantizando que su operativa cumpla estándares globales de trazabilidad sin restricciones operativas.
Registro VASP Travel Rule
Los reguladores FATF exigen implementación completa de Travel Rule para transacciones crypto superiores a £1,000. Estructuramos su sistema VASP con protocolos de intercambio de información entre VASPs, verificación de beneficiarios finales y trazabilidad blockchain en tiempo real.
Implementamos soluciones tecnológicas certificadas para Travel Rule (Notabene, Sygna Bridge, Shyft Network) integradas con su infraestructura, garantizando cumplimiento en transferencias crypto transfronterizas sin interrupciones operativas.
Banking VASP y Liquidez Institucional
A diferencia de consultoras tradicionales, en Paynfinity aseguramos operatividad bancaria real para VASPs. No entregamos solo un registro; garantizamos apertura de cuentas en bancos que aceptan VASPs, conexión con proveedores de liquidez institucionales y activación de rampas fiat-crypto para que opere desde el día uno con acceso verificable a mercados de capitales.
Infraestructura VASP Completa Lista para Operar
Protocolos AML/CTF Blockchain
Desarrollamos manuales AML/CTF específicos para VASP, políticas de screening on-chain en tiempo real, procedimientos de detección de mixing/tumblers y protocolos Travel Rule FATF completos. Cada documento alineado con recomendaciones FATF y requisitos específicos del regulador para superar auditorías sin observaciones.
Sistema Travel Rule Certificado
Implementamos infraestructura técnica Travel Rule con soluciones certificadas FATF. Incluimos intercambio de información VASP-to-VASP, verificación de counterparties, sistemas de messagging encriptado y trazabilidad completa de transferencias superiores a $1,000 para cumplimiento regulatorio continuo.
Registro VASP Multinacional
Obtenemos su registro VASP oficial ante autoridades competentes (FCA Reino Unido, FinCEN USA, MAS Singapur, AMF Francia, BaFin Alemania), códigos de identificación VASP y autorizaciones específicas por servicio. Todo documentado para operación inmediata y reporting regulatorio consolidado globalmente.
Monitoreo On-Chain Continuo
Entregamos sistemas de monitoreo blockchain en tiempo real integrados con herramientas de compliance (Chainalysis, Elliptic, CipherTrace). Configuramos alertas automáticas de transacciones sospechosas, screening de wallets sancionadas y reporting SAR/STR automatizado para mantener cumplimiento VASP activo.
Dudas Clave sobre su Registro VASP
Sabemos que obtener una licencia financiera internacional genera incertidumbre. Aquí resolvemos las dudas críticas sobre plazos, requisitos y cumplimiento antes de iniciar su trámite. Sin letra pequeña.
¿Qué capital social mínimo exige un registro VASP completo?
El capital varía significativamente por jurisdicción. Reino Unido (FCA) no establece mínimo fijo pero requiere demostrar solvencia suficiente, típicamente £50,000-£100,000 según servicios. Singapur (MAS) exige SGD 250,000 (£140,000) para Major Payment Institution con cripto. Francia (AMF) requiere €125,000 para PSAN completo. Alemania (BaFin) exige €125,000 para Crypto Custody License. EE.UU. (FinCEN) no tiene mínimo federal pero estados como Nueva York BitLicense exigen £400,000 en patrimonio neto. Además, debe contratar seguro de custodia cripto y fondos de garantía operativa.
¿En qué se diferencia un registro VASP de una licencia crypto completa?
Un registro VASP es la categoría básica obligatoria bajo estándares FATF para cualquier entidad que ofrezca servicios de activos virtuales. Permite actividades fundamentales (exchange, wallet, transfers) con requisitos AML/CTF. Una licencia crypto completa (ej: Gibraltar DLT, Malta VFA, Swiss FinTech) va más allá: autoriza custody institucional regulada, emisión de tokens, market making profesional y servicios para clientes institucionales. El VASP es el piso regulatorio mínimo; las licencias especializadas añaden capacidades avanzadas con mayor capital y escrutinio.
¿Es obligatorio implementar Travel Rule incluso para transacciones pequeñas?
FATF establece Travel Rule para transferencias superiores a USD/EUR 1,000. Sin embargo, algunos reguladores lo exigen desde el primer dólar (Suiza FINMA) o tienen umbrales diferentes. Además, debe mantener sistemas de screening continuo independiente del monto para detectar wallets sancionadas OFAC/UN. La mejor práctica: implementar Travel Rule universal en todas las transacciones salientes para evitar incumplimiento por error de umbral o cambios regulatorios futuros.
¿Puedo operar globalmente con un solo registro VASP?
No existe «pasaporte VASP global». Cada jurisdicción requiere registro local: FCA para Reino Unido, FinCEN + licencias estatales para EE.UU., AMF para Francia, BaFin para Alemania, etc. Sin embargo, puede establecer estructura hub-and-spoke: registro VASP principal en jurisdicción estratégica (ej: Reino Unido, Singapur) y registros complementarios en mercados clave mediante procedimientos acelerados. MiCAR europeo (2024) facilita pasaporte intra-UE pero sigue requiriendo notificación por país. Estrategia óptima: VASP en 3-5 jurisdicciones core según mercados objetivo.