Opere Servicios Fiduciarios con Licencia FIMMA Completa
Las regulaciones de intermediación financiera y servicios fiduciarios en Mauricio exigen estructuras legales sólidas para operar bajo supervisión de la FSC. En Paynfinity no nos limitamos a tramitar registros; configuramos su licencia FIMMA completa con protocolos AML específicos, políticas de gobierno corporativo y procedimientos operativos diseñados para superar auditorías regulatorias desde el primer día.
Analizamos su modelo de negocio (gestión patrimonial, servicios de trustee, administración de estructuras offshore, asesoría en inversiones) para estructurar la licencia FIMMA exacta que necesita. Evaluamos servicios proyectados, perfil de clientes y jurisdicciones de operación para implementar una infraestructura defendible ante la Financial Services Commission de Mauricio. Sin soluciones genéricas: entregamos una estructura fiduciaria escalable, segura y preparada para gestionar activos internacionales con pleno cumplimiento normativo.
Soluciones FIMMA para Cada Modelo de Negocio Fiduciario
No todos los operadores de remesas operan bajo el mismo riesgo; existe una arquitectura legal exacta para su actividad. Diseñamos la estructura MRO que demandan los bancos corresponsales y redes de transferencia internacional, garantizando que su operativa sea estable, escalable y libre de bloqueos regulatorios.
Licencia FIMMA Categorizada
La FSC de Mauricio clasifica las licencias FIMMA en dos categorías según servicios y volumen de activos bajo gestión. Estructuramos su aplicación para la categoría exacta que minimiza capital regulatorio sin limitar crecimiento futuro.
Desde £80,000 en capital para servicios básicos hasta estructuras completas para gestión de activos ilimitados con aprobación para clientes institucionales internacionales.
Sustancia Económica en Mauricio
A diferencia de consultoras tradicionales, en Paynfinity aseguramos sustancia económica real. No entregamos solo un registro; garantizamos oficina física en Mauricio, directores locales cualificados, sistemas de compliance activos y apertura de cuentas bancarias para que opere legalmente desde el día uno con clientes verificables.
Infraestructura Fiduciaria Completa Lista para Operar
Manual de Compliance Fiduciario
Desarrollamos manuales AML/CFT adaptados a servicios fiduciarios, políticas de aceptación de clientes de alto patrimonio y procedimientos de due diligence reforzada. Cada protocolo alineado con estándares FATF y requisitos FSC.
Oficina y Personal Local Cualificado
Establecemos presencia física en Mauricio con oficina registrada, personal local certificado por FSC y sistemas operativos activos. Incluimos directores residentes con experiencia demostrable en servicios fiduciarios para cumplir requisitos de sustancia económica.
Registro FSC y Códigos Operativos
Obtenemos su licencia FIMMA oficial ante la Financial Services Commission, número de registro regulatorio y autorizaciones específicas por cada servicio que prestará (trustee, fund administration, corporate services). Todo documentado para uso inmediato.
Banking y Custodia de Activos
Entregamos conexiones bancarias activas con instituciones de Mauricio y corresponsales internacionales. Configuramos cuentas segregadas para custodia de activos de clientes, cumpliendo requisitos de protección patrimonial y trazabilidad regulatoria completa.
Dudas Clave sobre su Licencia FIMMA
Sabemos que obtener una licencia financiera internacional genera incertidumbre. Aquí resolvemos las dudas críticas sobre plazos, requisitos y cumplimiento antes de iniciar su trámite. Sin letra pequeña.
¿Qué capital social mínimo exige una licencia FIMMA completa?
La FSC de Mauricio establece dos categorías: Categoría 1 (Global) requiere £80,000 de capital desembolsado y permite gestión ilimitada de activos para clientes internacionales. Categoría 2 requiere £24,000 pero limita operaciones a clientes residentes en Mauricio o activos bajo £400,000. Además, debe mantener seguro de indemnización profesional activo y demostrar liquidez operativa suficiente.
¿En qué se diferencia una FIMMA de una licencia bancaria o gestora de fondos?
Una licencia FIMMA no autoriza captación de depósitos ni gestión discrecional de carteras de inversión como un fondo regulado. Su alcance se limita a servicios de intermediación, administración fiduciaria, provisión de servicios corporativos (company formation, registered office, nominee services) y asesoría no vinculante. Es ideal para estructuras offshore y family offices sin necesidad de licencia bancaria completa.
¿Es obligatorio tener presencia física real en Mauricio o puedo operar remoto?
La FSC exige sustancia económica demostrable: oficina física registrada en Mauricio, al menos un director residente local cualificado, personal suficiente para las operaciones declaradas y sistemas operativos activos en la jurisdicción. No puede operar exclusivamente remoto. Los reguladores auditan presencia real y pueden revocar licencias sin sustancia genuina.
¿Puedo usar la licencia FIMMA para ofrecer servicios a clientes europeos o norteamericanos?
Sí, una licencia FIMMA Categoría 1 (Global) permite servir clientes de cualquier jurisdicción, incluyendo Europa y Norteamérica. Sin embargo, debe cumplir con regulaciones del país del cliente (ej: reporting FATCA para clientes estadounidenses, CRS para europeos) y mantener procedimientos reforzados de due diligence. Mauricio tiene tratados fiscales con 46 países que facilitan estructuración internacional legítima.