Strukturierung von Zahlungssysteme
Wir sind kein herkömmlicher Intermediär. Bei Paynfinity richten wir die operative Basis Ihres Finanzinstituts ein und kümmern uns um die Erlangung von Lizenzen, die die Ausgabe von elektronischem Geld, die Ausführung von Zahlungen und die Verwahrung von Geldern in vollständig regulierten Umgebungen ermöglichen.
E-Geld-Institute (EMI)
Umfassende Verwaltung von EMI-Lizenzen, die die Ausgabe von digitalem Geld, die Verwaltung von E-Wallets und grenzüberschreitende Zahlungsdienste mit internationalem Passporting ermöglichen.
Zahlungsinstitute (SPI / API)
Bearbeitung von Lizenzen für Zahlungsdienstleister. Wir ermöglichen Ihnen die Abwicklung von Überweisungen, Lastschriften und die Durchführung von Zahlungsvorgängen, ohne dass Sie E-Geld ausgeben müssen.
Geld-Service-Geschäft (MSB)
Registrierung und Einhaltung von Vorschriften für Gelddienstleistungsunternehmen, einschließlich Devisenhandel und Geldtransfers im Rahmen der jeweiligen gesetzlichen Bestimmungen.
Überweisungsdienstleister (MROs)
Rechtliche Strukturierung für Geldüberweisungsanbieter, Sicherstellung der notwendigen Bankverbindungen und Einhaltung der Geldwäscheprotokolle.
Regulierungsmanagement FIMMA / FCA
Einreichung bei hochrangigen Behörden. Wir stellen sicher, dass Ihr Unternehmen die von den strengsten Finanzaufsichtsbehörden geforderten Solvenz- und Governance-Standards erfüllt.
Globale Bankeninfrastruktur
Viele Finanzinstitute werden durch veraltete Zahlungsinfrastrukturen gebremst, die ihre internationale Expansion einschränken. Wir von Paynfinity verwandeln Ihre Lizenz in ein operatives Instrument, das vom ersten Tag an auf dem globalen Markt konkurrenzfähig ist.
Wir liefern eine End-to-End-Lösung: autorisierte Lizenzierung, Korrespondenzbankanbindung und Systeme zur Sicherung von Vermögenswerten. Eine Struktur, die bereit ist, Konten auszustellen, Einzüge zu bearbeiten und die Vermögenswerte Ihres Unternehmens in jeder strategischen Gerichtsbarkeit zu schützen.
Fahrplan und Einsatz Ihres Finanzinstitut
Technische Machbarkeitsanalyse
Wir bewerten Ihr Geschäftsmodell und Ihr Eigenkapital, um die günstigste Gerichtsbarkeit zu bestimmen. Wir filtern den regulatorischen Rahmen (EWI, SPI oder MSB) heraus, der am besten zu Ihren operativen und geografischen Zielen passt.
Vorbereitung des Dossiers
Wir erstellen das komplette technische Dossier: Geschäftspläne, IT-Richtlinien, Compliance-Handbücher und Governance-Struktur. Wir stellen sicher, dass die gesamte Dokumentation den Standards der Aufsichtsbehörde entspricht.
Der Umgang mit der Aufsichtsbehörde
Wir verwalten die Beziehung zur Finanzbehörde. Wir beaufsichtigen den Prüfungsprozess, reagieren auf Anfragen und validieren die für die endgültige Genehmigung erforderlichen AML/KYC-Protokolle.
Endgültige Betriebsfreigabe
Nach Erteilung der Lizenz führen wir die Eröffnung von Sicherheitskonten und die Anbindung an das Korrespondenzbankwesen durch. Ihr Institut ist nun voll funktionsfähig und kann Konten eröffnen und Zahlungen abwickeln.