Trade Money Dienstleistungen mit MSB-Lizenz Vollständig
Die bundes- und einzelstaatlichen Vorschriften für Gelddienstleistungen in den USA sind die komplexesten im globalen Finanzsektor. Wenn Sie ohne eine solide Regulierungsstruktur arbeiten, riskieren Sie Geldstrafen in Millionenhöhe, den Entzug staatlicher Lizenzen und unwiderrufliche Bankensperren. Bei Paynfinity kümmern wir uns nicht nur um die FinCEN-Anmeldungen, sondern richten Ihren MSB mit aktiven staatlichen Lizenzen, vertraglich vereinbarten Bürgschaften, zertifizierten Compliance Officers und BSA/AML-Protokollen ein, die darauf ausgelegt sind, gleichzeitig staatliche und bundesstaatliche Prüfungen zu bestehen.
Wir analysieren Ihr Gelddienstleistungsmodell (Überweisungen, Devisen, telegrafische Überweisungen, Zahlungsanweisungen, Kryptowährungen, Scheckeinlösung), um die genaue MSB-Lizenz zu strukturieren, die Sie in jedem Zielstaat benötigen. Wir bewerten die Gerichtsbarkeiten, in denen Sie tätig sind, das voraussichtliche Transaktionsvolumen und das Risikoprofil, um eine Infrastruktur zu implementieren, die gegenüber FinCEN und den staatlichen Aufsichtsbehörden vertretbar ist. Keine Lösungen von der Stange: Wir liefern ein skalierbares Geldgeschäft, das in den USA aktiv Bankgeschäfte betreibt und bereit ist, ohne regulatorische Einschränkungen auf dem nordamerikanischen Markt zu wachsen.
MSB-Lösungen für Jeder Gelddienst
Nicht alle Gelddienstleistungen werden von den Behörden in gleichem Maße geprüft. Wir entwerfen die MSB-Struktur, die von US-Banken und Zahlungsdienstleistern auf der Grundlage Ihrer spezifischen Aktivitäten gefordert wird. So stellen wir sicher, dass Ihr Unternehmen gleichzeitig die bundesstaatlichen und FinCEN-Anforderungen erfüllt, ohne dass es zu betrieblichen Hindernissen oder nachteiligen Prüfungen kommt.
Föderale + staatliche MSB-Registrierung
Wir koordinieren Ihre FinCEN-Registrierung auf Bundesebene und die staatlichen Zulassungsanforderungen in jeder Gerichtsbarkeit, in der Sie tätig sind. Jeder Staat hat seine eigenen Anforderungen: Wir verwalten Anleihen, Mindestkapital und registrierte Vertreter parallel.
Von New York MTL bis Kalifornien NMLS. Wir implementieren die komplette Struktur, damit Sie im gesamten Gebiet legal operieren können, ohne dass es zu Verzögerungen aufgrund der Nichteinhaltung von Vorschriften kommt.
US Banking garantiert
Anders als herkömmliche Beratungsunternehmen stellen wir bei Paynfinity Ihre vollständigen Bankgeschäfte in den USA sicher. Wir liefern nicht nur eine MSB-Registrierung, sondern garantieren staatliche Bürgschaften, die Eröffnung von Geschäftskonten bei US-Banken und die Aktivierung von ACH/Wire-Prozessoren, damit Sie vom ersten Tag an Transaktionen abwickeln können, ohne sich auf Offshore-Zwischenhändler verlassen zu müssen.
Vollständige MSB-Infrastruktur Betriebsbereit
Zertifizierte BSA/AML-Protokolle
Wir entwickeln für US-Gelddienstleistungen spezifische BSA/AML-Compliance-Handbücher, Risikorichtlinien und Betriebsverfahren, die von zertifizierten Compliance-Beauftragten validiert werden. Jedes Dokument ist mit den Erwartungen der FinCEN und der staatlichen Aufsichtsbehörden abgestimmt, um Audits zu bestehen.
Aktive staatliche Bürgschaftsanleihen
Wir arrangieren Bürgschaften, die in jedem Staat erforderlich sind, von 20.000 £ in den Basisstaaten bis 5,6 Millionen £ in New York oder Kalifornien, je nach Transaktionsvolumen. Wir übernehmen die automatische Erneuerung, die Gewährleistung der kontinuierlichen Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und das Management mit Bürgschaftsunternehmen, um die Bürgschaften aktiv zu halten.
FinCEN und staatliche Register
Wir beschaffen Ihre FinCEN-Registrierung auf Bundesebene, Ihre staatlichen Lizenzen (MTL, NMLS, Department of Banking) und Ihre Steuernummern (EIN), damit Sie legal Steuern abführen, SARs/CTRs melden und ACH/Wire-Transfers verarbeiten können. Wir kümmern uns um die Erneuerung und Aufrechterhaltung aktiver Lizenzen in allen Staaten, in denen Sie tätig sind.
Betriebskonten und Prozessoren
Wir bieten aktive Bankkonten bei US-Instituten, die MSBs akzeptieren, Integration mit inländischen und internationalen ACH/Wire-Prozessoren und vollständige Systeme zur Rückverfolgbarkeit von Transaktionen, um die FinCEN-Prüfungsanforderungen und die konsolidierte staatliche Berichterstattung zu erfüllen.
Wichtige Fragen zu Ihrem MSB-Lizenz
Wir wissen, dass die Erlangung einer internationalen Finanzlizenz mit Unsicherheiten verbunden ist. Hier beantworten wir kritische Fragen zu Fristen, Anforderungen und Compliance, bevor Sie beginnen. Kein Kleingedrucktes.
Wie hoch ist das erforderliche Mindestaktienkapital für eine MSB-Lizenz?
Das föderale FinCEN-Register verlangt kein Mindestkapital, aber jeder Staat hat seine eigenen Anforderungen. New York verlangt beispielsweise ein materielles Nettovermögen von 400.000 £, während Kalifornien je nach Art der Dienstleistung zwischen 200.000 £ und 400.000 £ variiert. Darüber hinaus müssen Sie staatliche Bürgschaften in Höhe von 20.000 £ bis 5,6 Millionen £ abschließen, je nach dem geplanten Transaktionsvolumen.
Wie unterscheidet sich eine MSB von einer Vollbanklizenz?
Ein MSB kann keine FDIC-versicherten Einlagen entgegennehmen oder Kredite an die Öffentlichkeit vergeben. Ihre Funktion ist auf die Verarbeitung von Überweisungen, Devisen, Überweisungen und Kryptowährungszahlungen beschränkt. Es handelt sich um eine günstigere Lizenz in Bezug auf Kapital und Zeit, ideal für Transaktionsanbieter ohne Bedarf an traditionellen Krediten.
Brauche ich eine eigene Software oder kann ich eine White Label-Lösung verwenden?
Kann mit Technologielösungen von Drittanbietern (White-Label oder SaaS) arbeiten, vorausgesetzt, dass diese die operative Kontrolle, den Zugang zu Prüfprotokollen und die Fähigkeit zur Einhaltung von BSA/AML in Echtzeit nachweisen. Die Aufsichtsbehörden bewerten die technische Governance und die Rückverfolgbarkeit von Transaktionen, nicht das Eigentum am Quellcode.
Kann ich mit einer US MSB-Lizenz international tätig sein?
Die FinCEN-Registrierung und die Lizenzen der einzelnen Bundesstaaten ermöglichen es Ihnen, ausgehende Überweisungen aus den USA in jedes beliebige Land ohne zusätzliche Lizenzen am Zielort (über lokale Korrespondenten) zu tätigen. Um jedoch Gelddienstleistungen in anderen Ländern zu betreiben (z.B. die Eröffnung von Büros in Mexiko oder Europa), benötigen Sie in jedem Land eine lokale Lizenz. Die US MSB erleichtert das internationale Korrespondenzbankgeschäft, gewährt aber keine automatischen Betriebsrechte außerhalb der USA.