Structuration de la Sistemas de Pago
No somos un intermediario convencional. En Paynfinity configuramos la base operativa de su entidad financiera, gestionando la obtención de licencias que permiten la emisión de dinero electrónico, la ejecución de pagos y la custodia de fondos en entornos plenamente regulados.
Établissements de monnaie électronique (EMI)
Gestión integral para la obtención de licencias EMI, permitiendo la emisión de dinero digital, gestión de monederos electrónicos y servicios de pago transfronterizos con pasaporte internacional.
Instituciones de Pago (SPI / API)
Tramitación de licencias para proveedores de servicios de pago. Habilitamos su capacidad para procesar transferencias, domiciliar recibos y ejecutar operaciones de pago sin necesidad de emitir dinero electrónico.
Money Service Business (MSB)
Registro y cumplimiento para negocios de servicios monetarios, incluyendo el cambio de divisas y la transmisión de fondos bajo regulaciones específicas de cada jurisdicción.
Operadores de Remesas (MRO)
Estructuración legal para operadores de envío de dinero, asegurando la conectividad bancaria necesaria y el cumplimiento de los protocolos de blanqueo de capitales.
Gestión Regulatoria FIMMA / FCA
Dirección de expedientes ante autoridades de primer nivel. Aseguramos que su entidad cumpla con los estándares de solvencia y gobernanza exigidos por los reguladores financieros más estrictos.
Infraestructura Bancaria Global
Muchas entidades financieras ven frenado su crecimiento por infraestructuras de pago obsoletas que limitan su expansión internacional. En Paynfinity, transformamos su licencia en un vehículo operativo capaz de competir en el mercado global desde el primer día.
Entregamos una solución integral: licencia autorizada, conectividad con banca corresponsal y sistemas de salvaguarda activos. Una estructura lista para emitir cuentas, procesar cobros y proteger los activos de su entidad en cualquier jurisdicción estratégica.
Hoja de Ruta y Despliegue de su Entidad Financiera
Análisis de Viabilidad Técnica
Evaluamos su modelo de negocio y capital social para determinar la jurisdicción más favorable. Filtramos el marco regulatorio (EMI, SPI o MSB) que mejor se adapte a sus objetivos operativos y geográficos.
Preparación del Dossier
Confeccionamos el expediente técnico completo: planes de negocio, políticas de IT, manuales de cumplimiento y estructura de gobernanza. Aseguramos que toda la documentación cumpla con los estándares del regulador.
Gestión ante el Regulador
Gestionamos la relación con la autoridad financiera. Supervisamos el proceso de auditoría, respondemos a requerimientos y validamos los protocolos AML/KYC necesarios para la aprobación final.
Habilitación Final Operativa
Tras la concesión de la licencia, procedemos a la apertura de cuentas de salvaguarda y la conexión con banca corresponsal. Su entidad queda plenamente operativa para emitir cuentas y procesar pagos.