Déployez votre propre Infrastructure de paiement Mondial
Les réglementations relatives aux établissements de paiement sont en constante évolution et le fait d'opérer sans la structure adéquate représente un risque critique pour votre capital. Chez Paynfinity, nous ne nous contentons pas de traiter les enregistrements ; nous mettons en place des bases juridiques et opérationnelles solides, conçues pour répondre aux exigences actuelles et protéger vos actifs à long terme.
Nous analysons la nature de votre projet et le flux transactionnel réel afin de mettre en place la licence SPI exacte dont votre entreprise a besoin. Nous évaluons votre modèle d'exploitation, les juridictions ciblées et votre profil de risque afin de structurer une demande défendable couvrant les exigences en matière de capital, la gouvernance d'entreprise et les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent. Pas de solutions toutes faites : nous vous proposons une opération efficace et sécurisée, conçue pour s'adapter à l'échelle internationale et soutenue par les principaux organismes de réglementation financière.
Solutions SPI pour Toutes les verticales
Tous les établissements de paiement ne sont pas exposés au même risque ; il existe une architecture juridique précise pour leur activité. Nous concevons la structure SPI que les banques correspondantes et les réseaux de paiement internationaux exigent, en veillant à ce que vos flux de trésorerie soient stables, évolutifs et exempts de goulets d'étranglement opérationnels.
Approbation SPI garantie
Analyse initiale approfondie pour s'assurer que le dossier technique est accepté par le régulateur dès la première tentative.
Gestion entièrement numérique. Nous coordonnons la défense de votre licence devant l'autorité financière sans déplacement obligatoire.
Garantie des opérations bancaires
Contrairement aux sociétés de conseil traditionnelles, Paynfinity sécurise votre infrastructure de paiement. Nous ne nous contentons pas de fournir un registre, nous garantissons la connexion bancaire et l'activation des comptes de sauvegarde pour vous permettre d'être opérationnel dès le premier jour.
Infrastructure de paiement Prêt à fonctionner
Protocoles réglementaires
Nous avons élaboré des manuels de conformité, des politiques de risque et des règlements spécifiques pour la gestion des fonds de tiers, strictement alignés sur le régulateur financier.
Adresse réglementaire officielle
Nous établissons la base opérationnelle physique requise par la réglementation. Nous incluons la gestion de la substance économique et les services de liaison locaux nécessaires pour passer les audits de l'organisme de contrôle.
Enregistrement des opérateurs financiers
Nous obtenons les codes d'identification fiscale et les enregistrements des opérateurs financiers (EIN/VAT/LEI) nécessaires pour que votre entité puisse légalement régler les taxes et traiter les transferts internationaux.
Cadre de sauvegarde
Nous fournissons une documentation technique structurée pour les banques de second rang. Ce kit garantit la réussite du processus de conformité le plus exigeant pour l'activation opérationnelle de vos comptes de dépôt.
Questions clés sur votre Licence SPI
Nous savons que l'obtention d'une licence financière internationale est source d'incertitude. Nous répondons ici aux questions essentielles concernant les délais, les exigences et la conformité avant que vous ne commenciez. Pas de petits caractères.
Quel est le capital social minimum requis pour obtenir une licence SPI complète ?
Pour un établissement de paiement agréé, la réglementation exige un capital initial libéré compris entre 20 000 et 125 000 livres, en fonction des services spécifiques à fournir (conformément à la DSP2). Ce capital doit être disponible et justifié avant la soumission de la demande au régulateur.
En quoi un SPI diffère-t-il d'une licence bancaire complète ?
Un SPI ne peut pas recevoir de dépôts du public ni accorder de crédit. Sa fonction est limitée au traitement et à l'exécution des paiements. Il s'agit d'une licence plus abordable en termes de capital et de calendrier, idéale pour les opérateurs de transferts de fonds, les passerelles de paiement et les processeurs transactionnels qui n'ont pas besoin d'activité de prêt.
Ai-je besoin de mon propre logiciel ou puis-je utiliser une solution en marque blanche ?
Peut fonctionner avec des solutions technologiques de tiers (marque blanche), à condition de démontrer le contrôle opérationnel, l'accès aux journaux d'audit et la capacité de conformité à la loi sur le blanchiment d'argent en temps réel. L'autorité de régulation évalue la gouvernance technique et non la propriété du code.
La licence SPI inclut-elle le 'passeport' vers d'autres pays ?
Oui, une licence SPI délivrée dans n'importe quel pays de l'EEE vous permet d'opérer dans les 30 pays de l'Espace économique européen par le biais du passeport. Il n'est pas nécessaire d'obtenir des licences supplémentaires pour chaque juridiction, mais seulement d'enregistrer l'activité transfrontalière auprès de chaque autorité de surveillance nationale.