Strutturazione di Sistemi di pagamento
Non siamo un intermediario convenzionale. In Paynfinity creiamo la base operativa della sua istituzione finanziaria, gestendo l'ottenimento delle licenze che consentono l'emissione di moneta elettronica, l'esecuzione dei pagamenti e la custodia dei fondi in ambienti completamente regolamentati.
Istituti di moneta elettronica (IME)
Gestione completa delle licenze EMI, che consente l'emissione di denaro digitale, la gestione di portafogli elettronici e servizi di pagamento transfrontalieri con passaporto internazionale.
Istituti di pagamento (SPI / API)
Elaborazione di licenze per i fornitori di servizi di pagamento. Consentiamo alla vostra capacità di elaborare bonifici, addebiti diretti ed eseguire transazioni di pagamento senza la necessità di emettere moneta elettronica.
Attività di servizi monetari (MSB)
Registrazione e conformità per le attività di servizi monetari, incluso il cambio di valuta estera e la trasmissione di fondi secondo le normative specifiche della giurisdizione.
Operatori di rimessa (MRO)
Strutturazione legale per gli operatori di rimesse di denaro, garantendo la necessaria connettività bancaria e la conformità ai protocolli di riciclaggio di denaro.
Gestione normativa FIMMA / FCA
Archiviazione presso le autorità di alto livello. Assicuriamo che la sua entità soddisfi gli standard di solvibilità e di governance richiesti dai più severi regolatori finanziari.
Infrastruttura bancaria globale
Molte istituzioni finanziarie sono frenate da infrastrutture di pagamento obsolete che limitano la loro espansione internazionale. Con Paynfinity, trasformiamo la sua licenza in un veicolo operativo in grado di competere sul mercato globale fin dal primo giorno.
Forniamo una soluzione end-to-end: licenze autorizzate, connettività con il correspondent banking e sistemi di salvaguardia degli asset. Una struttura pronta a emettere conti, elaborare incassi e proteggere i beni della sua entità in qualsiasi giurisdizione strategica.
Roadmap e distribuzione del suo Istituto finanziario
Analisi di fattibilità tecnica
Valutiamo il suo modello di business e il capitale proprio per determinare la giurisdizione più favorevole. Filtriamo il quadro normativo (EMI, SPI o MSB) che meglio si adatta ai suoi obiettivi operativi e geografici.
Preparazione del Dossier
Prepariamo il dossier tecnico completo: piani aziendali, politiche IT, manuali di conformità e struttura di governance. Ci assicuriamo che tutta la documentazione sia conforme agli standard dell'ente regolatore.
Trattare con l'autorità di regolamentazione
Gestiamo il rapporto con l'autorità finanziaria. Supervisioniamo il processo di audit, rispondiamo alle richieste e convalidiamo i protocolli AML/KYC necessari per l'approvazione finale.
Autorizzazione operativa finale
Dopo la concessione della licenza, procediamo all'apertura dei conti di salvaguardia e al collegamento con il correspondent banking. La sua istituzione diventa pienamente operativa per emettere conti ed elaborare pagamenti.