Distribuisca il suo proprio Infrastruttura di pagamento Globale
Le normative degli istituti di pagamento sono in continua evoluzione e operare senza la giusta struttura rappresenta un rischio critico per il suo capitale. Noi di Paynfinity non ci limitiamo a elaborare le registrazioni, ma creiamo solide basi legali e operative per soddisfare i requisiti odierni e proteggere il suo patrimonio a lungo termine.
Analizziamo la natura del suo progetto e l'effettivo flusso transazionale per implementare l'esatta licenza SPI di cui la sua azienda ha bisogno. Valutiamo il suo modello operativo, le giurisdizioni di destinazione e il suo profilo di rischio per strutturare un'applicazione difendibile che copra i requisiti di capitale, la governance aziendale e le procedure antiriciclaggio. Non ci sono soluzioni standard: forniamo un'operazione efficiente e sicura, progettata per essere scalabile a livello internazionale e sostenuta dalle principali autorità di regolamentazione finanziaria.
Soluzioni SPI per Qualsiasi verticale
Non tutti gli istituti di pagamento operano con lo stesso rischio; esiste una precisa architettura legale per la loro attività. Progettiamo la struttura SPI richiesta dalle banche corrispondenti e dalle reti di pagamento internazionali, assicurando che il suo flusso di cassa sia stabile, scalabile e privo di colli di bottiglia operativi.
Approvazione SPI garantita
Analisi iniziale approfondita per garantire che il dossier tecnico sia accettato dal regolatore al primo tentativo.
Gestione completamente digitale. Coordiniamo la difesa della sua licenza davanti all'autorità finanziaria, senza viaggi obbligatori.
Garanzia delle operazioni bancarie
A differenza delle società di consulenza tradizionali, noi di Paynfinity assicuriamo la sua infrastruttura di pagamento. Non ci limitiamo a consegnare un registro; garantiamo la connessione bancaria e l'attivazione di conti di salvaguardia per renderla operativa fin dal primo giorno.
Infrastruttura di pagamento Pronto per l'uso
Protocolli normativi
Abbiamo sviluppato specifici manuali di compliance, politiche di rischio e statuti per la gestione dei fondi di terzi, rigorosamente allineati con il regolatore finanziario.
Indirizzo ufficiale del regolatore
Creiamo la base operativa fisica richiesta dalla normativa. Includiamo la gestione della sostanza economica e i servizi di collegamento locale necessari per superare gli audit dell'organismo di vigilanza.
Registrazione dell'operatore finanziario
Otteniamo i necessari codici di identificazione fiscale e le registrazioni degli operatori finanziari (EIN/VAT/LEI), in modo che la sua entità possa regolare legalmente le tasse ed elaborare i trasferimenti internazionali.
Quadro di salvaguardia
Forniamo una documentazione tecnica strutturata per le banche di secondo livello. Questo kit garantisce il superamento del più impegnativo processo di conformità per l'attivazione operativa dei suoi conti di custodia.
Domande chiave sul suo Licenza SPI
Sappiamo che ottenere una licenza finanziaria internazionale crea incertezza. Qui rispondiamo alle domande cruciali su scadenze, requisiti e conformità prima di iniziare. Niente scritte in piccolo.
Qual è il capitale sociale minimo richiesto per una licenza SPI completa?
Per un Istituto di Pagamento autorizzato, i regolamenti richiedono un capitale iniziale versato compreso tra 20.000 e 125.000 sterline, a seconda dei servizi specifici da fornire (come da PSD2). Questo capitale deve essere disponibile e giustificato prima della presentazione della domanda al regolatore.
In che cosa si differenzia uno SPI da una Licenza bancaria completa?
Un IPS non può accettare depositi dal pubblico o estendere il credito. La sua funzione è limitata all'elaborazione e all'esecuzione dei pagamenti. Si tratta di una licenza più conveniente in termini di capitale e di tempi, ideale per gli operatori di rimesse, i gateway di pagamento e i processori transazionali che non necessitano di attività di prestito.
Ho bisogno di un mio software o posso utilizzare una soluzione White Label?
Può operare con soluzioni tecnologiche di terze parti (white label), a condizione che dimostri il controllo operativo, l'accesso ai registri di audit e la capacità di conformità antiriciclaggio in tempo reale. Il regolatore valuta la governance tecnica, non la proprietà del codice.
La licenza SPI include il 'Passporting' in altri Paesi?
Sì. Una licenza SPI rilasciata in qualsiasi Paese del SEE le consente di operare in tutti i 30 Paesi dello Spazio Economico Europeo tramite passaporto. Non sono necessarie licenze aggiuntive per ogni giurisdizione, ma solo la registrazione dell'attività transfrontaliera presso ogni autorità di vigilanza nazionale.