Implemente o seu próprio Infra-estruturas de pagamento Global
As regulamentações sobre dinheiro eletrónico estão em constante evolução e operar sem a estrutura certa representa um risco crítico para o seu capital. Na Paynfinity, não nos limitamos a processar registos; criamos bases jurídicas e operacionais sólidas concebidas para satisfazer os requisitos actuais e proteger os seus activos a longo prazo.
Analisamos a natureza do seu projeto e o fluxo transacional real para implementar a licença EMI exacta de que a sua empresa necessita. Não existem soluções prontas a utilizar: fornecemos-lhe uma operação eficiente e segura, concebida para ser dimensionada internacionalmente e apoiada pelos principais reguladores financeiros.
Soluções EMI para Qualquer vertical
Nem todas as instituições financeiras operam sob o mesmo risco; existe uma arquitetura jurídica precisa para a sua atividade. Concebemos a estrutura EMI que os bancos correspondentes e as redes de pagamento internacionais exigem, garantindo que o seu fluxo de caixa é estável, escalável e livre de bloqueios operacionais.
Aprovação EMI Garantido
Análise inicial exaustiva para garantir que o dossier técnico é aceite pela entidade reguladora à primeira tentativa.
Gestão totalmente digital. Coordenamos a defesa da sua carta de condução perante a autoridade financeira sem deslocações obrigatórias.
Garantia de operações bancárias
Ao contrário das empresas de consultoria tradicionais, na Paynfinity garantimos a sua infraestrutura de pagamento. Não nos limitamos a entregar um registo; garantimos a ligação bancária e a ativação de contas de salvaguarda para que possa começar a trabalhar desde o primeiro dia.
Infra-estruturas de pagamento Pronto a funcionar
Protocolos regulamentares
Desenvolvemos manuais de compliance, políticas de risco e estatutos específicos para a gestão de fundos de terceiros, em estrito alinhamento com o regulador financeiro.
Endereço oficial de regulamentação
Estabelecemos a base operacional física exigida pela regulamentação. Incluímos a gestão da substância económica e os serviços de ligação locais necessários para passar as auditorias do organismo de controlo.
Registo do operador financeiro
Obtemos os códigos de identificação fiscal e os registos de operador financeiro necessários (EIN/VAT/LEI) para que a sua entidade possa legalmente liquidar impostos e processar transferências internacionais.
Quadro de salvaguarda
Fornecemos documentação técnica estruturada para bancos de segundo nível. Este kit garante a aprovação do processo de conformidade mais exigente para a ativação operacional das suas contas de custódia.
Perguntas-chave sobre o seu Licença EMI
Sabemos que a obtenção de uma licença financeira internacional gera incerteza. Aqui respondemos a perguntas críticas sobre prazos, requisitos e conformidade antes de começar. Sem letras pequenas.
Qual é o capital social mínimo necessário para obter uma licença completa do IME?
Para uma instituição de moeda eletrónica licenciada (sem restrições), os regulamentos exigem um capital inicial realizado de £350.000. Este capital deve estar disponível e ser justificado antes da apresentação do pedido à entidade reguladora.
Em que é que um IME difere de uma licença bancária completa?
A diferença fundamental reside no risco de crédito. Uma ICM não pode emprestar dinheiro ou utilizar os depósitos dos clientes para investimentos próprios. A sua função é a emissão de moeda eletrónica e serviços de pagamento, com a obrigação estrita de salvaguardar os fundos dos utilizadores em contas segregadas.
Preciso do meu próprio software ou posso utilizar uma solução de marca branca?
A entidade reguladora exige controlo sobre a tecnologia. Embora sejam permitidas soluções de terceiros (SaaS/White Label), tem de demonstrar que detém a propriedade intelectual de processos críticos ou contratos de exclusividade robustos. Ajudamo-lo a validar se o seu fornecedor de tecnologia cumpre os requisitos de licenciamento.
A licença do IME inclui a 'Passagem' para outros países?
Sim, depois de obter uma licença do IME num Estado-Membro da UE (como a Lituânia ou a Espanha), activamos o procedimento do Passaporte Financeiro. Isto permite-lhe operar e adquirir clientes em todo o Espaço Económico Europeu sem necessidade de abrir novas filiais ou de solicitar novas licenças.