Que tipo de empresas e clientes trabalham com a Paynfinity?
Trabalhamos com empresários, sociedades gestoras de participações sociais, estruturas empresariais e profissionais que necessitam de operar em várias jurisdições com segurança jurídica e eficiência fiscal. Os nossos clientes habituais incluem CEOs, CFOs, fundadores de startups em expansão internacional, family offices e grupos empresariais que procuram otimizar a sua estrutura empresarial global.
Desde 1992, temos aconselhado centenas de empresários e estruturas empresariais na criação e gestão de empresas internacionais. Isto permitiu-nos desenvolver um profundo conhecimento dos verdadeiros desafios que os nossos clientes enfrentam: desde a seleção da jurisdição correta, passando pela obtenção de operações bancárias eficazes, até à conformidade regulamentar em cada país. Não trabalhamos com modelos genéricos; cada cliente recebe uma estratégia concebida especificamente para os seus objectivos de negócio, sector e horizonte temporal.
Em quantas jurisdições operam?
Operamos em mais de 85 jurisdições a nível mundial, cobrindo a Europa, América, Ásia, África e Oceânia. Mas, para além do número, o que nos diferencia é a profundidade do nosso conhecimento em cada uma delas.
Dispomos de uma rede consolidada de profissionais locais (advogados, fiscalistas, agentes de registo) em cada país onde operamos. Isto significa que não dependemos de intermediários nem de informação de segunda mão: conhecemos em primeira mão os requisitos reais de cada registo comercial, os tempos efetivos de constituição, as particularidades fiscais e as entidades bancárias que operam com perfis internacionais. Esta rede foi construída ao longo de mais de três décadas de operação contínua, o que nos permite antecipar obstáculos e oferecer soluções comprovadas em vez de abordagens teóricas.
Qual é a diferença entre constituir uma nova sociedade e adquirir uma empresa já constituída?
A constituição do zero permite desenhar a estrutura exata de que necessita: tipo societário, capital social, estatutos personalizados, configuração do órgão de administração e domicílio fiscal ótimo. É a opção ideal quando procura uma estrutura à medida sem historial prévio.
Adquirir uma empresa já constituída (shelf company) oferece vantagens distintas: um historial corporativo demonstrável, antiguidade que pode facilitar relações bancárias ou concursos públicos, e em alguns casos, relações bancárias ou licenças pré-existentes que aceleram significativamente a sua entrada em funcionamento.
Aconselhamo-lo com total transparência sobre qual opção é mais adequada ao seu caso concreto. Analisamos os seus objetivos comerciais, o setor em que opera, os requisitos das suas contrapartes (bancos, fornecedores, clientes) e o seu horizonte temporal. Por vezes, a opção mais dispendiosa inicialmente acaba por ser a mais eficiente a longo prazo, e vice-versa. O nosso compromisso é orientá-lo para a decisão que melhor proteja os seus interesses, não para aquela que gere maior faturação para nós.
Podem ajudar-me a abrir contas bancárias corporativas?
Sim, e este é precisamente um dos serviços onde mais valor agregamos. A abertura de contas bancárias corporativas internacionais é, frequentemente, o maior gargalo para empresas que operam globalmente. Muitos clientes chegam até nós após meses de rejeições bancárias ou processos estagnados.
Gerimos a abertura de contas corporativas e pessoais em instituições financeiras de primeira linha em múltiplas jurisdições. Trabalhamos também com setores considerados de alto risco (fintech, cripto, gaming, CBD, trading) que habitualmente enfrentam dificuldades de bancarização. A nossa experiência permite-nos identificar que entidades aceitam cada perfil operacional e que documentação preparar para maximizar as probabilidades de aprovação.
Somos transparentes desde o início: informamo-lo sobre as possibilidades reais de bancarização de acordo com o seu perfil, os prazos estimados e os requisitos de compliance que deverá cumprir. Não prometemos resultados que não possamos entregar e, se o seu caso apresentar complexidades especiais, comunicamo-lo antes de iniciar o processo.
Que tipo de licenças conseguem gerir?
Gerimos um vasto leque de licenças regulatórias em múltiplas jurisdições:
- Licenças financeiras: EMI (Entidade de Dinheiro Eletrónico), SPI (Instituição de Pequenos Pagamentos), Instituição de Serviços Monetários, MRO y Autorizações FIMMA.
- Licenças de criptoativos: VASP (Provedor de Serviços de Ativos Virtuais), licenças de intercâmbio, custódia e serviços relacionados com ativos digitais.
- Licenças de Jogos e Apostas: iGaming, Apostas, Aposta em jurisdições como Malta, Curaçau, Gibraltar, Ilha de Man e outras.
- Autorizações regulamentares: FCA (Reino Unido), MAS (Singapura) e outras autoridades competentes, consoante a jurisdição de interesse.
Cada processo de licenciamento que gerimos começa com uma análise de viabilidade rigorosa. Avaliamos o seu modelo de negócio, a sua estrutura corporativa atual, os seus recursos financeiros e a sua capacidade operacional para determinar se cumpre os requisitos do regulador. Caso identifiquemos falhas, comunicamos-lhe de forma clara e propomos um plano para as sanar antes de iniciar o pedido formal. Esta abordagem permite-nos manter taxas de sucesso elevadas e evitar que invista tempo e recursos em processos com baixa probabilidade de aprovação.
Os serviços nominais são aqueles que normalmente são realizados para um projeto, em oposição aos serviços que podem ser adicionais ou "fora do escopo".
Precisa-se deles quando se define o âmbito de trabalho de um projeto. Ao especificar os serviços nominais, é possível garantir que todas as partes envolvidas tenham uma compreensão clara do que está incluído no trabalho. Isto pode ajudar a evitar mal-entendidos e disputas mais tarde.
Os serviços nominais (diretores nominais, acionistas nominativos, representação legal são ferramentas legítimas de estruturação corporativa que permitem manter a confidencialidade dos beneficiários finais onde a legislação o permite, ou cumprir requisitos de residência local que exigem determinadas jurisdições.
São frequentemente utilizados em holdings internacionais, estruturas de investimento, operações de fusões e aquisições onde se requer discrição até ao fecho, e em jurisdições que exigem administradores ou representantes locais para a constituição ou manutenção de sociedades.
É importante clarificar que os serviços nominais que oferecemos operam sempre dentro do quadro legal vigente. Não facilitamos estruturas destinadas a ocultar atividades ilícitas nem a evadir obrigações fiscais legítimas. Todos os nossos nominais assinam acordos de declaração fiduciária que documentam a relação real com o beneficiário final, e mantemos registos completos disponíveis para as autoridades competentes quando a lei o requer. A privacidade corporativa legítima e o cumprimento normativo não são incompatíveis; a nossa experiência reside precisamente em conceber estruturas que maximizem a primeira sem comprometer o segundo.
Oferecemos serviços de contabilidade e fiscalidade internacional?
Sim, e consideramos este serviço fundamental para o sucesso a longo prazo de qualquer estrutura internacional. Uma sociedade bem constituída pode tornar-se num problema se não for mantida corretamente do ponto de vista contabilístico e fiscal.
Dispomos de uma rede de fiscalistas e contabilistas locais em cada jurisdição onde operamos. Gerimos contabilidade corporativa, apresentação de impostos (sociedades, IVA, contas anuais), relatórios financeiros e planeamento fiscal internacional. Isto permite-lhe ter um único interlocutor para toda a sua estrutura, em vez de coordenar múltiplos fornecedores em diferentes países com diferentes idiomas e fusos horários.
A nossa abordagem é proativa: não nos limitamos a cumprir obrigações aquando do seu vencimento, mas sim a mantê-lo informado do calendário fiscal de cada jurisdição, alertá-lo sobre alterações normativas que possam afetá-lo e propor-lhe otimizações quando identificamos oportunidades. A fiscalidade internacional é um campo em constante evolução, e manter-se atualizado requer dedicação especializada que a maioria dos empresários não pode assumir internamente.
Quanto tempo demora a constituição de uma sociedade ou a aquisição de uma empresa?
Os prazos variam significativamente consoante a jurisdição, o tipo de sociedade e a complexidade da estrutura. Uma constituição padrão pode ser concluída entre 3 e 15 dias úteis na maioria das jurisdições. Algumas jurisdições offshore permitem constituições em 24-48 horas, enquanto outras com maior carga regulatória podem requerer várias semanas.
A aquisição de empresas já constituídas costuma ser mais ágil: as transferências podem ser formalizadas em 24-72 horas após a conclusão da *due diligence* e verificação da idoneidade do histórico corporativo.
Valorizamos a transparência neste ponto porque prazos irreais são uma fonte frequente de frustração. Fornecemos-lhe estimativas precisas após avaliar o seu caso específico, incluindo os fatores que podem acelerar ou atrasar o processo. Se necessitar de cumprir um prazo concreto (fecho de operação, início de atividade, requisito contratual), desenhamos o plano de trabalho em função dessa data e informamo-lo desde o início se é viável ou não. Preferimos gerir expectativas corretamente a prometer prazos que depois não podemos cumprir.
Que garantias tenho de que a minha estrutura cumpre a legislação em vigor?
Cada estrutura que concebemos fundamenta-se numa análise prévia de viabilidade legal e fiscal. Não oferecemos soluções genéricas aplicáveis a qualquer cliente; estudamos a sua situação específica, a sua residência fiscal, as suas atividades comerciais e os seus objetivos para conceber uma estrutura que seja sólida e defensável perante qualquer autoridade competente.
Trabalhamos com consultores locais em cada jurisdição e aplicamos protocolos de conformidade AML/KYC em todos os nossos processos. Isto inclui a verificação de identidade, a análise da origem dos fundos e a avaliação de riscos antes de aceitarmos qualquer incumbência.
Adicionalmente, oferecemos serviços de *due diligence*, auditoria de riscos e consultoria jurídica corporativa contínua para manter a sua estrutura atualizada face a alterações regulatórias. O ambiente normativo internacional evolui constantemente (CRS, DAC6, substância económica, registos de beneficiários efetivos) e estruturas que eram perfeitamente válidas há cinco anos podem agora requerer ajustes. O nosso compromisso não termina com a constituição da sociedade; acompanhamo-lo durante toda a vida da sua estrutura para assegurar que permaneça em conformidade e eficiente.
Como posso começar a trabalhar com a Paynfinity?
O processo começa com uma consulta inicial onde analisamos os seus objetivos, as jurisdições de interesse e os seus requisitos operacionais específicos. Esta primeira conversa permite-nos compreender a sua situação e avaliar como podemos ajudá-lo de forma eficaz.
A partir daí, elaboramos uma proposta personalizada que inclui as soluções recomendadas, os prazos estimados, os custos detalhados e os requisitos que deverá cumprir por sua parte. Acreditamos na transparência total: antes de iniciar qualquer trabalho, saberá exatamente o que vai receber, quanto vai custar e quanto tempo vai levar.
Pode contactar-nos através do formulário no nosso site, por email ou através dos nossos canais diretos (WhatsApp ou Telegram). Respondemos em menos de 24 horas e adaptamo-nos ao canal de comunicação que prefira. Levamos mais de 30 anos a ajudar empresários a estruturar as suas operações internacionais; se tem um projeto em mente, estamos preparados para o ouvir e orientar para a melhor solução.