Estruturação de Sistemas de pagamento
Não somos um intermediário convencional. Na Paynfinity montamos a base operacional da sua instituição financeira, gerindo a obtenção de licenças que permitem a emissão de moeda eletrónica, a execução de pagamentos e a custódia de fundos em ambientes totalmente regulamentados.
Instituições de moeda eletrónica (IME)
Gestão abrangente do licenciamento de IME, permitindo a emissão de moeda digital, gestão de carteiras electrónicas e serviços de pagamento transfronteiriços com passaporte internacional.
Instituições de pagamento (SPI / API)
Processamento de licenças para prestadores de serviços de pagamento. Permitimos-lhe processar transferências, débitos diretos e executar operações de pagamento sem necessidade de emitir moeda eletrónica.
Empresa de Serviços Monetários (MSB)
Registo e conformidade para empresas de serviços monetários, incluindo câmbio de moeda estrangeira e transmissão de fundos ao abrigo de regulamentos específicos da jurisdição.
Operadores de Remessas (MROs)
Estruturação jurídica dos operadores de remessas de dinheiro, assegurando a necessária conetividade bancária e o cumprimento dos protocolos de branqueamento de capitais.
Gestão da regulamentação FIMMA / FCA
Registo junto das autoridades de topo. Asseguramos que a sua entidade cumpre as normas de solvência e de governação exigidas pelos mais rigorosos reguladores financeiros.
Infraestrutura bancária global
Muitas instituições financeiras são prejudicadas por infra-estruturas de pagamento desactualizadas que limitam a sua expansão internacional. Na Paynfinity, transformamos a sua licença num veículo operacional capaz de competir no mercado global desde o primeiro dia.
Oferecemos-lhe uma solução completa: licenciamento autorizado, conetividade com bancos correspondentes e sistemas de salvaguarda de activos. Uma estrutura pronta para emitir contas, processar cobranças e proteger os activos da sua entidade em qualquer jurisdição estratégica.
Roteiro e implementação do seu Instituição financeira
Análise de viabilidade técnica
Avaliamos o seu modelo de negócio e os seus fundos próprios para determinar a jurisdição mais favorável. Filtramos o quadro regulamentar (IME, SPI ou MSB) que melhor se adapta aos seus objectivos operacionais e geográficos.
Preparação do dossier
Preparamos o dossier técnico completo: planos de negócios, políticas de TI, manuais de conformidade e estrutura de governação. Asseguramos que toda a documentação está em conformidade com as normas do regulador.
Lidar com o regulador
Gerimos a relação com a autoridade financeira. Supervisionamos o processo de auditoria, respondemos aos pedidos e validamos os protocolos AML/KYC necessários para a aprovação final.
Apuramento operacional final
Após a concessão da licença, procedemos à abertura de contas de salvaguarda e à ligação à banca correspondente. A sua instituição fica totalmente operacional para emitir contas e processar pagamentos.