Implemente o seu próprio Infra-estruturas de pagamento Global
Os regulamentos das instituições de pagamento estão em constante evolução e operar sem a estrutura certa representa um risco crítico para o seu capital. Na Paynfinity, não nos limitamos a processar registos; criamos bases jurídicas e operacionais sólidas concebidas para cumprir os requisitos actuais e proteger os seus activos a longo prazo.
Analisamos a natureza do seu projeto e o fluxo transacional real para implementar a licença SPI exacta de que a sua empresa necessita. Avaliamos o seu modelo operacional, as jurisdições-alvo e o perfil de risco para estruturar uma aplicação defensável que abranja os requisitos de capital, a governação empresarial e os procedimentos AML. Não existem soluções prontas a utilizar: fornecemos-lhe uma operação eficiente e segura, concebida para ser dimensionada internacionalmente e apoiada pelos principais reguladores financeiros.
Soluções SPI para Qualquer vertical
Nem todas as instituições de pagamento operam sob o mesmo risco; existe uma arquitetura jurídica precisa para a sua atividade. Concebemos a estrutura de SPI que os bancos correspondentes e as redes de pagamento internacionais exigem, assegurando que o seu fluxo de caixa é estável, escalável e livre de estrangulamentos operacionais.
Aprovação SPI garantida
Análise inicial exaustiva para garantir que o dossier técnico é aceite pela entidade reguladora à primeira tentativa.
Gestão totalmente digital. Coordenamos a defesa da sua carta de condução perante a autoridade financeira sem deslocações obrigatórias.
Garantia de operações bancárias
Ao contrário das empresas de consultoria tradicionais, na Paynfinity garantimos a sua infraestrutura de pagamento. Não nos limitamos a entregar um registo; garantimos a ligação bancária e a ativação de contas de salvaguarda para que possa começar a trabalhar desde o primeiro dia.
Infra-estruturas de pagamento Pronto a funcionar
Protocolos regulamentares
Desenvolvemos manuais de compliance, políticas de risco e estatutos específicos para a gestão de fundos de terceiros, em estrito alinhamento com o regulador financeiro.
Endereço oficial de regulamentação
Estabelecemos a base operacional física exigida pela regulamentação. Incluímos a gestão da substância económica e os serviços de ligação locais necessários para passar as auditorias do organismo de controlo.
Registo do operador financeiro
Obtemos os códigos de identificação fiscal e os registos de operador financeiro necessários (EIN/VAT/LEI) para que a sua entidade possa legalmente liquidar impostos e processar transferências internacionais.
Quadro de salvaguarda
Fornecemos documentação técnica estruturada para bancos de segundo nível. Este kit garante a aprovação do processo de conformidade mais exigente para a ativação operacional das suas contas de custódia.
Perguntas-chave sobre o seu Licença SPI
Sabemos que a obtenção de uma licença financeira internacional gera incerteza. Aqui respondemos a perguntas críticas sobre prazos, requisitos e conformidade antes de começar. Sem letras pequenas.
Qual é o capital social mínimo necessário para obter uma licença SPI completa?
Para uma Instituição de Pagamento licenciada, os regulamentos exigem um capital inicial realizado entre £20.000 e £125.000, dependendo dos serviços específicos a serem prestados (de acordo com a PSD2). Este capital deve estar disponível e justificado antes da apresentação do pedido ao regulador.
Em que é que um SPI difere de uma licença bancária completa?
Um IPS não pode aceitar depósitos do público ou conceder crédito. A sua função limita-se ao processamento e execução de pagamentos. Trata-se de uma licença mais acessível em termos de capital e de prazos, ideal para operadores de remessas, gateways de pagamento e processadores de transacções sem necessidade de atividade de concessão de empréstimos.
Preciso do meu próprio software ou posso utilizar uma solução de marca branca?
Pode operar com soluções tecnológicas de terceiros (marca branca), desde que demonstre controlo operacional, acesso a registos de auditoria e capacidade de conformidade AML em tempo real. A entidade reguladora avalia a governação técnica e não a propriedade do código.
A licença SPI inclui o 'Passaporte' para outros países?
Sim. Uma licença SPI emitida em qualquer país do EEE permite-lhe operar em todos os 30 países do Espaço Económico Europeu através de passaporte. Não são necessárias licenças adicionais por jurisdição, apenas o registo da atividade transfronteiriça junto de cada autoridade de supervisão nacional.